Ущерб — 41 миллион рублей: Курганский городской суд рассмотрит дело о мошенничестве с маткапиталом

В Курганский городской суд передано дело о мошенничестве с материнским капиталом. Пять человек (это директора четырёх агентств недвижимости и сотрудники организации по выдаче займов) обвиняются в похищении около 41 миллиона рублей из федерального бюджета — эти деньги предназначались для выплаты материнского капитала по 95 сертификатам. Из них, по версии следствия, более 25 миллионов рублей обвиняемые обналичили. 45.RU узнал подробности уголовного дела у руководителя отдела по расследованию организованной преступной деятельности в сфере экономики следственной части СУ УМВД России по Курганской области Татьяна Боровковой.

Расследование деятельности преступной группы длилось два года — злоумышленники действовали с начала 2015 года по апрель 2016 года. После того как оперативная работа началась, две пострадавшие женщины обратились в полицию, однако они проходят по делу в качестве свидетелей. Официально потерпевшей стороной признан Пенсионный фонд России в Курганской области, который выплачивал федеральные целевые средства.

— Так как обвиняемые проворачивали всё под видом легальной деятельности, нам пришлось осмотреть около 300 земельных участков, по которым проходили сделки. По 95 сделкам из них фактически жильё не приобреталось — на месте мы видели только заросшие земельные участки. В пяти случаях на них были просто непригодные для проживания дома без печек и коммуникаций. Все эти участки находятся в основном вокруг города Кургана в СНТ, несколько было в районах, — описывает Татьяна Боровкова.

По словам следователя, потенциальных получателей выплаты — многодетных мам — умело вводили в заблуждение. Например, не показывали дома в натуре, а лишь на фото.

— Они объясняли: «Вот ваш участок, вот ваш дом, но проехать туда пока невозможно, нет автомобилей». А так как мамы в основном были иногородние (приезжали из Екатеринбурга и Тюмени, потому что там на маткапитал вообще ничего не купить), они доверяли риелторам. Некоторых, кто поактивнее, вывозили на место, но злоумышленники предварительно переклеивали номера домов или подговаривали собственников. В итоге женщин привозили к другому участку с добротным домом, прикрепляли табличку с номером и говорили, что по какой-то причине не могут зайти внутрь, — рассказывает подробности обмана Татьяна.

Владелицы сертификатов получали заём, равный сумме маткапитала, после чего сделка купли-продажи оформлялась, документы поступали в Пенсионный фонд, а деньги уходили организации, которая выдала заём. Частично женщины всё же получали деньги: тем, кто побойчее, давали около 80 тысяч сдачи, кто потише — получали на руки около 20 тысяч рублей, рассказывает следователь. Риелторы объясняли выплату разницей между стоимостью дома и суммой маткапитала. Кроме того, организация по выдаче займов брала около 10% комиссии за предоставление денег на покупку.

При этом с документами у риелторов всё было в порядке, только вот домов на некоторых участках впоследствии не оказывалось. По словам Татьяны Боровковой, в этом прослеживается пробел в законодательстве: сотрудники Пенсионного фонда не обязаны проверять, есть ли дом на участке и в каком он состоянии. Однако работники ПФР по своей инициативе всё же выезжали на места, но и их риелторы вводили в заблуждение, как и обманутых мам.

— Дело в том, что Пенсионный фонд делал выборочные выезды, хотя законодательно за ним не закреплено, что он должен проверять наличие дома не участке — это действительно пробел в законодательстве. Но когда они выезжали на участки, риелторы также подговаривали собственников и соседей, переклеивали таблички с номерами домов. Когда мамы приезжали оформлять долю собственности на детей в Регистрационной палате, они, по сути, оформляли доли на несуществующие помещения, — добавляет наша собеседница.

45.RU направил редакционный запрос в отделение Пенсионного фонда России, чтобы узнать, какую работу проводит фонд, чтобы устранить этот пробел, позволяющий обманывать получателей маткапитала и государство.

Уголовное дело начнут рассматривать весной этого года. Обвиняемым уже предъявлено обвинение по части 4 статьи 160 УК РФ «Мошенничество» и части 1 статьи 174 УК РФ о легализации денежных средств. Им грозят лишение свободы на срок до 10 лет, компенсации и штрафы до одного миллиона рублей. Обманутые мамы проходят по делу свидетелями и могут в гражданско-правовом порядке также обратиться с иском в суд, так как их, по сути, использовали в своих целях сотрудники агентств.

Тем временем те же риелторские агенства продолжают работать, и, возможно, появятся новые уголовные дела по мошенничеству с материнским капиталом — сейчас информация проверяется. Чтобы не стать жертвой мошенников, следователи советую всегда проверять, соответствует ли предложение риелтора реальности, и выезжать на место, чтобы увидеть будущий дом своими глазами.